Šiame straipsnyje aptarsime "PZU Lietuva Subalansuotas" gyvybės draudimo sutarties ir pensijų fondo valdymo klausimus, taip pat susijusias problemas ir dalyvių lūkesčius.
Sutarties Pasirašymas ir Informacijos Gavimas
2005 m. pasirašius gyvybės draudimo, pensijų fondo pasirinkimo "PZU Lietuva subalansuotas" sutartį, buvo tikėtasi gauti informaciją (siųsti ataskaitas) apie sukauptos sumos būklę. Tačiau, nesulaukus informacijos, sutartis buvo pamiršta. Dabar, atradus sutartį, iškyla klausimas, ar asmuo vis dar figūruoja sistemoje.
Fondo Valdytojo Pasikeitimai
Paieška internete rodo, kad "PZU Subalansuotas" jau valdomas "Finasta". Vėliau šis II pakopos pensijų fondas buvo valdomas "Invaldos".
Svarbu atkreipti dėmesį, kad ataskaitas turėjote gauti tiek iš ankstesnio fondų valdytojo, su kuriuo ir buvote sudaręs sutartį, tiek iš dabartinio. Keista, jei iš "Invaldos" taip pat negaunate jokios informacijos. Patartina susisiekti su "Invalda" ir pasidomėti, kodėl negaunate jokios informacijos.
Informacijos Šaltiniai ir Analizė
Informaciją apie valdytojų, fondų rezultatus, ypač pagal IRR, galite rasti per vieną puslapį atgal. Šiaip tai yra įdomi apžvalga.
Šįkart VPK parengė naują analizę - Pensijų fondų dalyvių migracijos tyrimas.
Investicijos į Pensijų Fondus
Pastaruoju metu beveik pusę II pakopos pensijų fondų bendro investicijų portfelio vertės sudarė investicijos į vyriausybių obligacijas (į Lietuvos vyriausybės obligacijas investuota apie penktadalį viso turto), ketvirtadalį - tiesioginės ir netiesioginės investicijos į akcijas, beveik dešimtadalis - į indėlius ir laikoma pinigais.
Klausimų Kėlimas ir Atsakomybė
Klausydamas pamokymų, privalai suvokti jų šaltinį. Pats atstovauja viena is pensiju kaupimo bendroviu MP pensions.
Visų dalyvių tinkamu metu (pusmečio tikslumu) sugebėjo nuspėti rinkų kryptį ir pakeisti rizikos lygį, tad išryškėjo poreikis, kad dalyvių prisiimamos investicinės rizikos keitimu rūpintųsi profesionalūs asmenys.
Pensijų Draidimas ir Lūkesčiai
Jau ir taip bjauru, kad sulaukus pensijos pinigų nebus galima atsiimti, o privaloma tvarka reikės pirkti pensijos draudimą.
Atlieku tyrimą magistriniam darbui apie pensijų fondų dalyvių lūkesčius. Gal galėtumėte užpildyti anketą. Surinkta informacija bus anonimiška, o atsakymai nebus skelbiami pavieniui.