Šiame straipsnyje pateikiama informacija apie UAB „Revolut Securities Europe“ ir jos teikiamas investicines paslaugas. Aprašysime siūlomus finansinius produktus, kokią riziką turėtumėte apsvarstyti prieš investuodami, paaiškinsime, kokius investicijų apsaugos susitarimus esame sudarę, ir pateiksime visą kitą jums aktualią informaciją.
Šis dokumentas skirtas neprofesionaliems klientams, kaip apibrėžta Lietuvos Respublikos finansinių priemonių rinkų įstatyme (toliau - „FPRĮ“), į kurį buvo perkeltos Direktyvos 2014/65/ES nuostatos, kaip ir visos toliau aprašytos paslaugos. FPRĮ neprofesionalių klientų apibrėžimas apima tiek fizinius asmenis - „Fizinius asmenis“, tiek juridinius asmenis - „Verslas“.
Šiuo metu savo investicines paslaugas verslo klientams siūlome tik pinigų rinkos fondų atžvilgiu, todėl verslo klientai turėtų susipažinti su šio dokumento nuostatomis, kurios taikomos pinigų rinkos fondų sandoriams. Priklausomai nuo jūsų jurisdikcijos ir nuo to, ar esate fizinis ar juridinis asmuo, tam tikri mūsų siūlomi investavimo produktai jums dar gali būti neprieinami.
Mes nurodėme dažniausiai pasitaikančias rizikas, susijusias su finansinių priemonių sandoriais, tačiau turėtumėte suprasti, kad negalime atskleisti ar paaiškinti visų būdingų rizikų, su kuriomis galite susidurti dabar ar ateityje prekiaujant finansinėmis priemonėmis per mūsų investavimo platformą.
Informacija apie Revolut Securities Europe UAB
Revolut Securities Europe UAB, atstovaujama Šveicarijoje Revolut (Switzerland) AG, (toliau - „Revolut“, „mes“, „mus“ arba „mūsų“) savo klientams (toliau - „jūs“, „jūsų“, “jums” arba „jus“) pateikia informaciją apie save, kaip juridinį asmenį, ir siūlomas investicines bei papildomas paslaugas.
- Pavadinimas: Revolut Securities Europe UAB
- Juridinio asmens kodas: 305799582
- Adresas: Quadrum South, Konstitucijos pr. 21B, LT- 08130, Vilnius, Lietuva
- Interneto svetainė: www.revolut.com
- Priežiūros institucija: Lietuvos bankas (adresas Gedimino pr. 6, LT-01103, Vilnius, Lietuva)
Klientų klasifikavimas
Vadovaudamiesi teisės aktais, prieš sudarydami bet kokius finansinių priemonių sandorius, suteiksime jums neprofesionalaus kliento statusą. Šis statusas turi tiesioginės įtakos jums taikomam investicijų apsaugos lygiui, o neprofesionalaus kliento statusas garantuoja aukščiausią apsaugos lygį.
Kai kurios iš pagrindinių apsaugos priemonių, kuriomis naudojasi neprofesionalus klientas, yra sustiprinta tinkamumo ir priimtinumo kontrolė, užtikrinanti, kad klientas investuoja į investicinius produktus pagal savo investavimo tikslus, rizikos toleranciją, finansines galimybes, patirtį ir žinias.
Tinkamumo ir priimtinumo vertinimas
Kuomet teikiame tik pavedimų vykdymo (angl. execution-only) investicines paslaugas, susijusias su nesudėtingomis finansinėmis priemonėmis (pvz.: akcijos ir ADR (Amerikos depozitoriumo pakvitavimai)) ir pinigų rinkos fondai (toliau - „PRF“), mes nevertinsime ar šios paslaugų yra jums tinkamos ir pirimtinos. Todėl negausite jokių rekomendacijų ar papildomų pranešimų apie riziką, susijusią su sandoriu, kurį galbūt norėsite sudaryti. Už savo investicinius sprendimus esate atsakingi tik jūs patys.
Jeigu norite sudaryti sandorius dėl sudėtingų finansinių produktų, jūs turėsite užpildyti tinkamumo klausimyną. Jis reikalingas nustatyti ar jūsų turima kompetencija, patirtis ir žinios yra pakankamos, kad galėtumėte tokius investicinius sprendimus.
Jeigu norėsite naudotis mūsų „Robo“ konsultanto paslaugomis, jūs turėsite užpildyti priimtinumo klausimyną. Mes įvertinsime ar „Robo“ konsultanto paslaugos yra jums priimtinos atsižvelgiant į jūsų turimą kompetenciją, patirtį, žinias, jas įvertintus kartu su jūsų investavimo prioritetais ir tikslais bei finansine padėtimi ir rizikos apetitu.
Labai svarbu, kad jūs pateiktumėte mums atnaujintą, tikslią ir išsamią informaciją, kad mes galėtume atlikti priimtinumo ir (arba) tinkamumo įvertinimus, kas leis mums veikti geriausiais jūsų interesais teikiant atitinkamas paslaugas.
Kartais galime jums pateikti faktinę informaciją apie finansines priemones, tačiau ši informacija nėra ir neturėtų būti interpretuojama kaip asmeninė rekomendacija . Pateikdami bet kokius pavedimus, sprendimą priimate jūs patys.
Pasiliekame teisę savo nuožiūra klientams neteikti investavimo ar papildomų paslaugų, nepaaiškindami tokių paslaugų teikimo ar neteikimo priežasčių.
Investavimas pradedantiesiems – kaip uždirbti milijonus iš akcijų (išsamus vadovas)
Finansinių priemonių sandoriai
Finansinių priemonių sandoriai gali būti sudaromi įvairiomis formomis - organizuotai prekybos vietoje arba už reguliuojamų rinkų ribų, organizuotoje prekybos sistemose (toliau - „OPS“) arba daugiašalėje prekybos sistemoje (toliau - „DPS“), sudarant nebiržinius sandorius (toliau - „OTC“). Sandoriai dalinėmis akcijomis, daliniais biržoje prekiaujamais fondais (ETF) ir daliniais Amerikos indėlių sertifikatais (ADR) bus vykdomi mūsų arba trečiosios šalies maklerio („Maklerio“) sąskaita. Tai reiškia, kad mes arba makleris esame jūsų sandorių vykdymo vieta. Sandorius, susijusius su pinigų rinkos fondais, įskaitant akcijų išleidimą ir išpirkimą, taip pat grąžos paskirstymą, vykdys atitinkamo fondo valdytojas.
Prieš sudarydami atitinkamą investicinių paslaugų sutartį, turėtumėte susipažinti su mūsų Pavedimų vykdymo politika. Informacija, būtina sandoriams su finansinėmis priemonėmis, pateikiama mūsų interneto svetainėje.
Teikdami jums investicines paslaugas, mes veiksime:
- pagrindinio sandorio dalyvio teisėmis, vykdant jūsų pavedimus savo sąskaita, arba
- kaip agentas, perduodami jūsų pavedimus trečiajai šaliai makleriui vykdyti arba toliau perduoti.
Kai mes veikiame kaip pagrindinė prekybos šalis, rizikos pobūdis tampa koncentruotas ir sukuria tiesioginę priklausomybę nuo mūsų įmonės. Šiame modelyje jūsų sandorio sėkmė visiškai priklauso nuo mūsų kaip vienintelės sandorio šalies. Tai sukuria kainodaros priklausomybę, nes kainą nustatome tik mes, vadovaudamiesi savo pavedimų vykdymo politika; likvidumo priklausomybę, nes jūsų galimybės prekiauti priklauso nuo mūsų galimybės įvykdyti jūsų pavedimą; ir koncentruotą kredito riziką (daugiau informacijos apie rizikas, susijusias su pagrindinio sandorio modeliu, pateikta III skyriaus 3 dalyje „Rizikos, susijusios su finansinių priemonių prekyba ne biržoje (OTC)“).
Priešingai, kai veikiame kaip jūsų agentas, mes perduodame jūsų pavedimus vykdyti makleriui. Ši struktūra įveda operacinę riziką dėl galimų sutrikimų sudėtingesniame grandinės etape ir veikia jūsų kredito riziką įvairių tarpininkų atžvilgiu, nors ši rizika paprastai paskirstoma keliems subjektams.
Apmokestinimas
Jūsų gautos pajamos iš investavimo veiklos gali būti apmokestinamos Lietuvos Respublikos ir (arba) užsienio valstybės, kurioje gyvenate mokesčių tikslais, teisės aktuose nustatyta tvarka ir terminais.
Atkreipkite dėmesį, kad teisės aktuose nurodytais atvejais mes arba trečioji šalis galime būti įpareigoti išskaičiuoti mokesčius iš jums mokamos sumos. Mums taip pat gali prireikti lėšas, skirtas mokesčiams sumokėti, iškeisti į oficialią atitinkamos šalies valiutą pagal dabartinį „Revolut“ valiutos kursą.
Jūs privalote savarankiškai įvertinti visas aplinkybes, susijusias su jūsų investicijų ar jų grąžos apmokestinimu, net jei jums pateiktoje informacijoje nurodėme konkrečius mokestinius aspektus. Jei turite su tuo susijusių klausimų, turėtumėte kreiptis į nepriklausomus konsultantus.
Mokesčiai
Visi mokesčiai už paslaugas yra nurodyti mūsų Išankstiniame (lot. Ex ante) išlaidų ir mokesčių atskleidimo dokumente, kurį galima rasti mūsų interneto svetainėje, ir mes taikysime mokesčius pagal šiuos dokumentus.
Jei mes patiriame papildomų operacinių išlaidų, susijusių su jums teikiamomis paslaugoms, jums gali kilti pareiga jas atlyginti.
Komunikacija su jumis
Jei nesusitarta kitaip, pranešimuose jums vartosime anglų kalbą. Šį dokumentą, Pavedimų Vykdymo Politiką ir kitus susijusius dokumentus galima rasti mūsų interneto svetainėje.
Keitimosi informacija priemonės, kuriomis su jumis bendrausime, aprašytos Revolut Securities Europe UAB Sąlygose, kurias taip pat galima rasti mūsų interneto svetainėje.
Teiksime jums informaciją apie jūsų operacijas, sandorius ir pavedimus, kaip aprašyta Revolut Securities Europe UAB Sąlygose.
Galime jums pateikti privalomą trečiosios šalies informaciją originalo kalba.
Interesų konfliktų prevencija
Mes imsimės visų pagrįstų priemonių, kad nustatytume ir užkirstume kelią interesų konfliktams, kurie gali kilti tarp mūsų, įskaitant mūsų darbuotojus, ir jūsų, teikiant investavimo paslaugas.
Išsamią Interesų Konfliktų ir skatinamųjų priemonių Politiką galite rasti mūsų interneto svetainėje.
Investuotojų apsaugos ir indėlių garantijų tvarka
Įsipareigojimai investuotojams draudžiami pagal Lietuvos Respublikos indėlių ir įsipareigojimų investuotojams draudimo įstatymą. Įsipareigojimų investuotojams draudimo fondas yra viešosios įstaigos„Indėlių ir investicijų draudimas“ valdomas fondas, vadovaujantis pirmiau nurodytais teisės aktais.
Įvykus draudžiamajam įvykiui, jums suteikiamas investicinių įsipareigojimų draudimas iki 22 000 EUR.
Su investuotojų apsaugos sistemos taisyklėmis galite susipažinti ir jas peržiūrėti mūsų interneto svetainėje.
Vertybinių popierių ir grynųjų pinigų saugojimo paslaugos ir susijusių rizikų aprašas
Imamės veiksmų, kurių reikalauja Lietuvos Respublikos įstatymai, kad užtikrintume jūsų finansinių priemonių apsaugą. Jei jums priklausantys užsienio emitentų vertybiniai popieriai yra saugomi užsienyje, mes užtikriname, kad taikytini nacionaliniai įstatymai užtikrintų deramą jūsų vertybinių popierių apsaugą.
Taip siekiama užtikrinti, kad jūsų vertybiniai popieriai, laikomi mūsų bendroje sąskaitoje (angl. omnibus account) pas užsienio saugotoją (toliau - „saugotojas“), būtų aiškiai atskirti nuo saugotojo asmeninio turto, siekiant išvengti galimų nuostolių saugotojo bankroto, turto arešto ar panašių įvykių atveju. Mes neatliekame nepriklausomo užsienio šalies turto saugojimo reglamentavimo teisinio vertinimo, bet prašome saugotojo pateikti teisiškai privalomus klausimynus dėl taisyklių ir vidaus kontrolės priemonių, kurių jis privalo laikytis.
Kuomet saugome jūsų finansines priemones, mes imamės priemonių, kad apsaugotume jūsų, kaip galutinio naudos gavėjo, teises. Neturime teisės naudotis jums priklausančiomis finansinėmis priemonėmis, išskyrus atvejus, kai gauname aiškų jūsų sutikimą.
Užsienio šalyse registruotų emitentų išleistas jums priklausančias finansines priemones gali saugoti kiti finansinių priemonių saugotojai. Rinkdamiesi kitą finansinių priemonių saugotoją, elgiamės profesionaliai ir rūpestingai. Jūsų prašymu galime pateikti informaciją apie jūsų finansinių priemonių saugotoją.
Jums priklausančios finansinės priemonės saugomos maklerio bendroje sąskaitoje (angl. omnibus account), t. y. sąskaitoje, atidarytoje „Revolut“ vardu, bet nurodant, kad galutinis saugomų finansinių priemonių naudos gavėjas esate jūs. Teisėmis, susijusiomis su jūsų finansinėmis priemonėmis, galėsite pasinaudoti tik per mus.
Klientų pinigai yra atskirti nuo mūsų pinigų ir apsaugoti. Iki 20 % visų klientų pinigų gali būti laikoma sąskaitose atidarytose „Revolut Group“ bendrovėse. Likusi dalis laikoma sąskaitoje, atidarytoje pas kriterijus atitinkančią trečiąją šalį. „Kriterijus atitinkanti trečioji šalis“ reiškia centrinį banką, ES licencijuotą kredito įstaigą, banką, licencijuotą už ES ribų, arba reikalavimus atitinkantį pinigų rinkos fondą. Sąskaita, kurioje yra laikomi kliento pinigai, yra vadinama „kliento pinigų sąskaita“. Kliento pinigų sąskaitoje jūsų pinigai gali būti laikomi kartu su kitų mūsų klientų pinigais.
Nors mes pasitelkėme visus įgūdžius ir stropiai bei atidžiai rinkomės kriterijus atitinkančią trečiąją šalį, mes neprisiimame jokios atsakomybės už nuostolius, kuriuos galite patirti dėl bet kokių kriterijus atitinkančios trečiosios šalies veiksmų ar neveikimo, susijusio su kliento pinigais, išskyrus nuostolius, kurie kyla dėl mūsų sukčiavimo, tyčinių veiksmų arba didelio aplaidumo.
Galima rizika, susijusi su jūsų vertybinių popierių saugojimu
Turėtumėte žinoti, kad saugant vertybinius popierius kyla tam tikra rizika.
| Rizika | Aprašas |
|---|---|
| Operacinė rizika | Galite patirti nuostolių, jei saugotojas, vertybinių popierių birža ar centrinis depozitoriumas susiduria su techniniais savo sistemų sutrikimais. |
| Saugotojo rizika | Kai kuriose jurisdikcijose dėl riboto teisinio reguliavimo, klientų ir saugotojų vertybinių popierių atskyrimas yra nepakankamas. Saugotojo bankroto atveju galite negrįžtamai prarasti savo investicijas. |
| Teisinė rizika | Jums dažnai gali būti nežinomi užsienio valstybių įstatymai - jei jurisdikcijoje, kurioje saugomi jūsų vertybiniai popieriai, nepalankiai pasikeistų teisės aktai, galite patirti nuostolių. |
| Informacinė rizika | Kai kuriais atvejais pasikliaujame trečiosiomis šalimis, todėl ne visada galite turėti visą prieigą prie savo finansinių priemonių informacijos pagal pareikalavimą. |
Informacija apie finansinių priemonių sandorius ir susijusias rizikas
Bendrosios rizikos įvadas
Turite atsižvelgti į tai, kad investuodami į finansines priemones susiduriate su įvairia rizika, dėl kurios gali sumažėti jūsų investicijų vertė. Rizika - tai galimybė patirti nuostolių investuojant.
Finansinių priemonių vertė gali sumažėti arba padidėti, todėl egzistuoja rizika, kad jų grąža gali būti neigiama, t. y. galite patirti nuostolių. Nuostolių rizika gali skirtis priklausomai nuo finansinės priemonės. Taip pat turėtumėte atminti, kad ankstesni finansinių priemonių rezultatai negarantuoja ateities rezultatų, todėl galite prarasti visą investuotą sumą.
Prieš sudarydami finansinių priemonių sandorį, turėtumėte atlikti nepriklausomą pasirinktos finansinės priemonės savybių ir susijusių rizikų vertinimą, atsižvelgdami į savo finansinę padėtį, finansinių priemonių sandorių sudarymo patirtį, toleranciją rizikai, investavimo tikslus ir pageidaujamą investavimo laikotarpį.
Privalote suprasti visas su atitinkamomis finansinėmis priemonėmis susijusias rizikas, nes sumažėjus investicijų vertei patirsite nuostolius.
Investuodami į finansines priemones privalote:
- atidžiai išnagrinėti Pavedimų Vykdymo Politiką, kurią galima rasti mūsų interneto svetainėje, ir įvertinti gebėjimą prisiimti Revolut Securities Europe UAB Sąlygose nustatytus įsipareigojimus;
- atidžiai įvertinti toliau pateikiamuose aprašymuose nurodytą sandorių riziką, ypač riziką, susijusią su finansinių priemonių sandoriais, kuriuos sudarysite; atkreipti dėmesį į su taikomomis finansinėmis priemonėmis susijusius įsipareigojimus ir įvertinti, ar esate pasirengę juos ...
tags: #nuosavybes #finansine #priemone #isperkama #termino