„Saugus vaiko fondas“ - tai investicinio gyvybės draudimo paslauga, skirta auginti santaupas vaiko savarankiško gyvenimo pradžiai. Jūs skiriate lėšų kaupti vaiko ateičiai, o mes pasirūpiname šių lėšų investavimu.
Ši paslauga leidžia ne tik kaupti lėšas, bet ir apsaugoti vaiko ateitį, nes Jūsų mirties atveju pagal šią sutartį likusią mokėtiną sumą už Jus sumokės „Swedbank Life Insurance SE“ Lietuvos filialas.
Prisidėti prie vaiko fondo gali ir kiti asmenys, pavyzdžiui, seneliai ar krikštatėviai. Jei sutartį sudarėte ne Jūs, sumokėti papildomas draudimo įmokas į „Saugų vaiko fondą“, galite per „Swedbank“ ar kitą banką, atlikdami vietinį mokėjimą.
Svarbu! Atkreipiame dėmesį, kad kai draudimo įmoką sumoka ne sutarties sudarytojas, o kitas asmuo, tuomet tokiai įmokai nebus taikoma Gyventojų pajamų mokesčių lengvata ir įmoka nebus įskaičiuota į Gyventojų pajamų mokesčių permokos sugrąžinimą.
Investavimo strategija ir kryptys
Pasirašius „Saugaus vaiko fondo“ sutartį investavimo strategiją priklausomai nuo kaupimo trukmės pritaikysime individualiai Jums. Įprastai kaupimo pradžioje investuojama rizikingiau, kad Jūsų fondas „uždirbtų“. Sutarties laikotarpio pradžioje prisiimama daugiau rizikos, investuojant į akcijas. Palaipsniui investavimo rizika yra mažinama dalį investicijų perkeliant iš akcijų į obligacijas.
Investavimo kryptys:
- Pasaulio akcijų investavimo kryptis: (pasiskirstymas 50 %) ir Pasaulio akcijų investavimo kryptis 2 (pasiskirstymas 50 %). Šios turto klasės investicijas pagrinde sudaro išsivysčiusių rinkų nuosavybės vertybiniai popieriai (akcijos), tačiau nedidelę dalį gali sudaryti ir besivystančių rinkų nuosavybės vertybiniai popieriai (akcijos).
- Vidutinio laikotarpio obligacijų investavimo kryptis: Vidutinio laikotarpio obligacijų investavimo kryptis 2 (pasiskirstymas 50 %) ir Vidutinio laikotarpio obligacijų investavimo kryptis 3 (pasiskirstymas 50 %). Šios turto klasės investicijas sudaro vidutinio laikotarpio Eurozonos vyriausybių skolos vertybiniai popieriai ir pasaulio įmonių skolos vertybiniai popieriai išleisti eurais (vidutinis terminas iki išpirkimo 10 metų).
- Trumpo laikotarpio obligacijų kryptis: (pasiskirstymas 100 %). Šios turto klasės investicijas sudaro trumpo laikotarpio Eurozonos vyriausybių skolos vertybiniai popieriai išleisti eurais (vidutinis terminas iki išpirkimo 3 metai).
Finansiniai aspektai ir prognozės
Atkreipiame dėmesį, kad sutarties investicinė vertė gali tiek didėti, tiek mažėti, priklausomai nuo faktinio investicijų pajamingumo. „Saugus vaiko fondas“ - tai investicinio gyvybės draudimo paslauga, kai investavimo rizika tenka draudėjui.
Prognozuojama išmoka - tai prognozuojama suma (neto), kuri Jums būtų išmokėta suėjus sutarties terminui.
Prognozuojama garantijos suma - Garantijos suma Jums būtų išmokama, jei sutarties laikotarpiui pasibaigus, dėl neigiamos investicijų grąžos sukauptų lėšų suma būtų mažesnė už garantijos sumą. Garantijos suma - tai sumokėtų įmokų suma, išskaičiavus sutarties mokesčius.
Rizikos mokestis pagal kainyną - Tai mokestis už draudimo apsaugą. Mokestis skaičiuojamas kiekvieną mėnesį nuo mėnesinės įmokos dydžio (rizikos mokestis taikomas ne didesnei nei 100 Eur/mėn).
Prognozuojama draudimo sutarties investicinė vertė - Apskaičiavimai atlikti pagal Saugaus vaiko fondo duomenis, įvertinus standartinius paslaugos mokesčius, vidutinę metinę investicijų grąžą ir Jūsų pateiktus duomenis. Trečiųjų šalių mokesčiai yra įskaičiuoti į investicinio vieneto kainą.
Svarbu: Šioje skaičiuoklėje ir produkto pagrindinės informacijos dokumente naudojamos prielaidos ir scenarijų skaičiavimo logika skiriasi.
Nuo 2026 m. balandžio 9 d. atnaujinsime „Saugų vaiko fondą“.
Šis scenarijus atspindi situaciją, jei investavimo rezultatas, vadovaujantis istorinėmis grąžomis, būtų vidutiniškai teigiamas. Jis atspindi vidutinę metinę grąžą per 10-ties metų investavimo laikotarpį. Grąža, naudojama scenarijaus skaičiavimuose, yra skaičiuojama nuo aukštesniosios visų galimų vidutinių metinių grąžų spektro ribos (90-tasis procentilis). Skaičiavimai paremti investavimo kryptis sudarančių investavimo objektų istoriniais rezultatais, įvertinus kiekvienos krypties investavimo objekto įsteigimo datą. Informacijos šaltinis: Bloomberg. Praeities rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ateityje, o investicijų grąža gali tiek didėti, tiek mažėti.
Šis scenarijus atspindi situaciją, jei investavimo rezultatas, vadovaujantis istorinėmis grąžomis, būtų vidutiniškas. Jis atspindi vidutinę metinę grąžą per 10-ties metų investavimo laikotarpį. Grąža, naudojama scenarijaus skaičiavimuose, yra skaičiuojama nuo galimų vidutinių metinių grąžų spektro medianos (50-tasis procentilis). Skaičiavimai paremti investavimo kryptis sudarančių investavimo objektų istoriniais rezultatais, įvertinus kiekvienos krypties investavimo objekto įsteigimo datą. Informacijos šaltinis: Bloomberg. Praeities rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ateityje, o investicijų grąža gali tiek didėti, tiek mažėti.
Šis scenarijus atspindi situaciją, jei investavimo rezultatas, vadovaujantis istorinėmis grąžomis, būtų vidutiniškai neigiamas. Jis atspindi vidutinę metinę grąža per 10-ties metų investavimo laikotarpį. Grąža, naudojama scenarijaus skaičiavimuose, yra skaičiuojama nuo žemiausios visų galimų vidutinių metinių grąžų spektro ribos (10-tasis procentilis). Skaičiavimai paremti investavimo kryptis sudarančių investavimo objektų istoriniais rezultatais, įvertinus kiekvienos krypties investavimo objekto įsteigimo datą. Informacijos šaltinis: Bloomberg. Praeities rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ateityje, o investicijų grąža gali tiek didėti, tiek mažėti.
Tvarumas ir socialinė atsakomybė
„Swedbank“ yra įsipareigojęs remti Jungtinių Tautų darnaus vystymosi tikslus. Tvarumo rizikos (tokios kaip klimato kaita, reguliavimo pokyčiai ar socialinių normų pažeidimai) gali reikšmingai paveikti įmonių finansinius rezultatus. Investicijos į įmones, turinčias aukštesnius aplinkos, socialinius ir valdymo (angl. ESG) reitingus, yra prioritetas.
Daugiau informacijos apie šio produkto tvarumo charakteristikas rasite dokumente Su tvarumu susijusios informacijos atskleidimas (PDF).
Pagalba patyčių atveju
Tarp vaikų ar paauglių neretai iškyla konfliktų. Tam tikri užgaulūs santykiai vadinami patyčiomis, kurių pasekmės - didesnis stresas, psichikos sveikatos sutrikimai ir blogesnės ateities perspektyvos.
Pagalbą patyčių atveju paslaugą Lietuvoje teikia fondas „Fonds Plecs“ pasitelkdamas VšĮ „Kultivuoti“ ir fondo atrinktus specialistus, o ja naudotis gali tėvai ar globėjai sudarę atitinkamą gyvybės draudimo sutartį (mokykloje ar už jos ribų, taip pat virtualioje erdvėje). Sutarčių rūšys nurodytos Pagalba patyčių atveju taisyklėse (PDF).
Informacija apie konkrečius veiksmus, kurių tėvai gali imtis nedelsdami. Pranešti apie patyčių atvejį galite Fonds Plecs interneto puslapyje pateikti informaciją apie patyčių atvejį.
3 GERIAUSIOS investicijos jūsų vaiko ateičiai | „Custodial Roth IRA/529/UTMA“ pamokos
Sutarties nutraukimas ir išmokos
Norite nutraukti sutartį - tai galima padaryti interneto banke, prieš tai paskambinus į Konsultacijų centrą, arba banko padalinyje.
Norite gauti išmoką pasibaigus sutarties terminui.
Kontaktai
Telefonas: +370 5 268 4444 arba 1884
El. paštas: e.
Suabejoję mūsų atsakymu, visuomet turite teisę kreiptis į Lietuvos Banko Priežiūros tarnybą: adresas korespondencijai - Žalgirio g. 90, LT-09303 Vilnius.
Galioja nuo 2020 m.